Conseiller de clientèle bancaire

Le métier

Le conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans leur vie financière : ouverture de compte, épargne, crédit, paiement mobile, assurance. Au guichet ou dans son bureau, il conseille, traite les opérations et suit un portefeuille de clients, en respectant les règles de la banque et de la lutte contre le blanchiment.

Missions

• Accueillir les clients et traiter leurs opérations.
• Ouvrir les comptes et vérifier les pièces.
• Conseiller et vendre les produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
• Monter les dossiers de crédit simples.
• Suivre son portefeuille et relancer les impayés.
• Appliquer les procédures de conformité.

Compétences

• Produits bancaires et de microfinance.
• Réglementation bancaire et lutte contre le blanchiment.
• Techniques de vente et de négociation.
• Logiciels bancaires et tableur.
• Calculs financiers simples.

Environnement de travail

Banques, établissements de microfinance, opérateurs de paiement mobile, compagnies d'assurance.

Conditions d’exercice

Travail en agence, en contact permanent avec le public, avec des objectifs commerciaux.

Qualités

• Sens du contact.
• Intégrité.
• Rigueur.
• Goût du commerce.

Évolution

Conseiller entreprises, chargé de crédit, chef d'agence.

Rémunération

Variable selon l'établissement et l'expérience, souvent avec une part liée aux résultats.